Афера с криптовалютой Северной Кореи: США принимают меры… По большей части 🚨💸

от

Представьте себе мир, где отмывание денег меньше похоже на «Уклонение от налогов от мистера Бернса 101» и больше на «Цифровая Ночь Казино Ким Чен Ына«. Министерство финансов США, вечный зануда, только что расширило свой санкционный список, включив в него веселую банду энтузиастов отмывания денег из Северной Кореи. Оказывается, любимым хобби КНДР являются не только ядерное оружие и плохие шутки, но и отмывание миллиардов долларов через криптовалюту. Кто бы мог подумать?

Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) наложило санкции на восемь физических лиц и два юридических лица, включая корейскую фирму под названием KMCTC, которая подозрительно напоминает технологический стартап, но на самом деле является прикрытием для сокрытия криптовалюты. Джон К. Херли, заместитель министра по борьбе с терроризмом и финансовой разведке, вероятно, сказал что-то серьёзное вроде: «Хакеры финансируют ядерное оружие», попивая матча латте за 20 долларов. Тем временем, OFAC обновил Список особо назначенных лиц криптовалютными адресами, связанными с Первым кредитным банком Северной Кореи. Потому что ничто так не говорит о «финансовой прозрачности», как банк под названием «Первый кредит».

Отмывание денег 101: Издание о криптовалюте 🎓

Отмывание денег, согласно классике, включает три шага:

  • Размещение: Незаметно введите грязные деньги в систему. (Представьте: закапываете долларовые купюры номиналом 1 доллар в капсулу времени с надписью «Для колледжа моих внуков».)
  • Слоирование: Запутайте след с помощью таких запутанных переводов, что даже Кафка кивнет в знак одобрения.
  • Интеграция: Верните деньги как «чистые», желательно во время покупки яхты и притворяясь миллиардером.

Криптовалюта, однако, подобна непослушному ребенку в этом процессе. Аккаунты создаются быстрее, чем можно сказать «политика конфиденциальности», средства перемещаются по блокчейн-сетям, как будто опаздывают на Zoom-встречу. Миксеры и отмыватели? Это просто цифровой эквивалент шотов из желе для ваших транзакций. И давайте не забывать о радости нерегулируемых площадок, где «вопросы не задаются» – это девиз. Это как спа-день для ваших незаконных доходов.

В отличие от наличных, которым нужен чемодан и водитель такси, который слишком боится задавать вопросы, криптовалюта позволяет осуществлять быстрые, программируемые массовые переводы. Представьте, что вы отправляете деньги в 47 стран за время, необходимое для приготовления кофе. Традиционные банки? Они до сих пор пытаются понять, где находится кнопка «выключить».

ООН оценивает отмывание денег в мировом масштабе в 2-5% от ВВП ежегодно. Тем временем, фирмы, занимающиеся отслеживанием блокчейна, и правоохранительные органы сейчас играют в игру «Где Уолдо?» с незаконными потоками криптовалют. Потому что ничто так не говорит о «регуляторном внимании», как игра в прятки с миллиардами.

План действий OFAC: Санкции и печаль 🎯

Последний шаг OFAC направлен на конкретных посредников, включая:

  • Чан Кук Чхоль и Хо Чон Сон: Северокорейские банкиры, управлявшие криптовалютой на сумму 5,3 миллиона долларов, полученной от программ-вымогателей и схем с участием IT-специалистов. Потому что ничто так не говорит о «доверии», как банк под названием «First Credit».
  • Корейская компания компьютерных технологий Mangyongdae (KMCTC): Фирма, настолько приверженная отмыванию денег, что она содержит IT-команды в Китае и использует подставные аккаунты. Дополнительные баллы за название «Mangyongdae» — оно звучит как роскошный курорт, а не как центр отмывания денег.
  • Теневая сеть: Подставные компании, оффшорные представители и иностранные банки в Китае и России. Почему бы не сделать это совместными усилиями?

Казначейство утверждает, что эти сети являются частью более широкой стратегии Северной Кореи: кибер-кражи, взломы с использованием социальной инженерии и мошенничество с использованием поддельных удостоверений личности. OFAC также отметила, что хакеры, связанные с Северной Кореей, украли более 3 миллиардов долларов в криптовалюте за три года. Это как украсть ВВП небольшой страны, а затем жаловаться на инфляцию.

Теперь санкции включают в себя адреса криптовалют, что означает, что Казначейство относится к идентификаторам блокчейна так, как к злодею в фильме Marvel. Если вы находитесь в списке SDN, ваш крипто-адрес можно считать красным флагом с неоновой вывеской: «Привет, я террорист!»

Любимые аферы КНДР: Меню махинаций 🧃

Отчёт Министерства финансов подчёркивает тактику, к которой прибегает Северная Корея.

  • Поддельные удостоверения личности: IT-специалисты скрывают свою национальность, используя псевдонимы. Потому что ничто так не говорит о «доверии», как резюме, в котором указано, что вы родом из «Киберии».
  • Трансграничная отмывка денег: Средства переходят через подставные компании и юрисдикции с мягким регулированием, как будто они находятся в туристической поездке. «Следующая остановка: Дубай, а затем, возможно, Монако?»
  • Крипто-миксеры: Автоматические разделения и объединения для сокрытия происхождения. Это как пытаться отследить снежный ком в метели – удачи!
  • Удалённое проникновение при найме: Оперативники маскируются под фрилансеров для кражи данных. Потому что ничего не говорит «собеседование при приеме на работу», как хакер в толстовке, запрашивающий административный доступ.

Прошлые инциденты, такие как ограбления группы Lazarus, показывают, как быстро ситуация может выйти из-под контроля. Правоохранительные органы связали эти группы с крупными взломами, и некоторые американские компании ужесточили политику найма, поняв, что их подрядчики могут быть северокорейскими шпионами. Случайно, Coinbase теперь требует более строгой проверки удостоверений личности. Потому что нет ничего, что говорило бы о «доверии», как криптобиржа, которая проверяет пользователей так, как будто они подают заявку на получение высшего секретного допуска.

Что дальше? Глобальная игра в «Ударь крота» 🤺

Казначейство обещает продолжать преследование финансовых посредников, сотрудничая с правоохранительными органами и союзниками. Их следующие шаги включают расширение мониторинга крипто-адресов, тщательную проверку банковских прокси и оказание давления на биржи с целью усиления проверок KYC/AML. Для крипто-компаний это означает: «Проверяйте удостоверения личности, или станьте соучастником отмывания денег.»

Санкции – это предупредительный выстрел. Биржи теперь на повышенной готовности, а традиционные банки спешат избежать участи стать следующим «невольным участником» в заговоре Северной Кореи. Великобритания и ЕС также высказались, предупредив, что бесконтрольные потоки криптовалют могут обрушить мировую экономику. Потому что ничто так не говорит о «системном риске», как стейблкоин, который совсем не стабилен. OKX, Uniswap, Polkadot, Tether, Tron, Pi Network, OP, QUANT, Bybit, SEC, ETH, и CZ — важные игроки в этой сфере.

Итоговые мысли: Сказка о двух системах 🌍

Ужесточение контроля со стороны Министерства финансов сигнализирует о новой эре: санкции теперь нацелены не только на хакеров, но и на всю финансовую цепочку. Поскольку OFAC привязывает сетевые идентификаторы к правоприменению, криптофирмы и банки сталкиваются с выбором: усилить защиту или стать следующим «непреднамеренным сообщником» в заговоре, финансируемом Пхеньяном. Будущее соответствия требованиям? Больше бюрократии, меньше лазеек и гораздо больше головной боли. Но эй, по крайней мере, это не еще одна скучная бюджетная встреча в Пхеньяне. 🤷♂️

Смотрите также

2025-11-05 00:34